En la era digital en la que vivimos, es común que se realicen numerosas gestiones en línea, a través de Internet, para facilitar trámites y ahorrar tiempo a los usuarios. Sin embargo, esta comodidad también ha dado lugar a nuevos riesgos y delitos, como la suplantación de identidad.
En muchas ocasiones, al realizar trámites en entidades como bancos, compañías telefónicas o solicitar préstamos, se nos solicita una fotografía o fotocopia de nuestro Documento Nacional de Identidad (DNI) para verificar nuestra identidad. Esto plantea la pregunta: ¿Es legal pedir una fotocopia del DNI?
Formas de obtener la documentación de otras personas
Existen diversas formas en las que los estafadores pueden intentar obtener una fotografía de nuestro DNI. Algunas de ellas incluyen:
- Difundir anuncios de alquiler de pisos a bajo precio y solicitar una fotografía del DNI como parte del proceso de reserva.
- Simular la venta de un vehículo y pedir la documentación del comprador con la excusa de adelantar los trámites del contrato.
- Aprovecharse de la situación económica de las personas ofreciendo puestos de trabajo muy bien remunerados y solicitando la documentación de los interesados.
Estas son solo algunas de las estrategias utilizadas por los estafadores para obtener la documentación de otras personas.
Usos de la documentación captada
Una vez que los estafadores obtienen una fotografía de nuestro DNI, pueden utilizarla para cometer diversas actividades ilegales, como:
- Abrir cuentas bancarias en línea.
- Solicitar préstamos o créditos rápidos.
- Realizar compras y ventas en Internet.
- Registrarse en casas de apuestas, casinos, etc.
- Comercializar la documentación en grupos de mensajería o en la Deep Web.
Estos son solo algunos ejemplos de los posibles usos que se le puede dar a la documentación captada.
¿Cuándo nos damos cuenta de que han utilizado nuestro DNI?
En muchos casos, nos damos cuenta de que han utilizado nuestro DNI cuando recibimos una llamada de la Policía Nacional o la Guardia Civil preguntándonos por alguna cuenta bancaria o línea telefónica a nuestro nombre. También podemos enterarnos cuando recibimos una citación judicial como investigados o cuando nos llega una reclamación de una factura de teléfono o cualquier otro tipo de deuda.
¿Qué debemos hacer en estos casos?
Si nos encontramos en la situación de que han utilizado nuestro DNI para cometer algún tipo de delito, es importante seguir los siguientes pasos:
- Recabar toda la información posible sobre cómo nos hemos enterado de que han utilizado nuestro DNI, para qué lo han utilizado y cómo han obtenido nuestra documentación.
- Solicitar al banco un extracto de los movimientos en caso de que hayan abierto una cuenta a nuestro nombre.
- Verificar el historial de llamadas en caso de que hayan utilizado nuestra documentación para abrir una línea telefónica.
- Poner una denuncia con todos los datos recabados.
Tener en cuenta que nunca debemos enviar nuestra documentación a nadie que no sea de confianza. Desconfía siempre que te pidan una fotografía de tu DNI, ya que una vez que sale de nuestro teléfono o correo electrónico, perdemos el control sobre su uso.
La obligación de identificarse ante los agentes de la autoridad está establecida por ley. El artículo 2 del Real Decreto 1553/2005 de 23 de diciembre, por el que se regula la expedición del Documento Nacional de Identidad, establece que todas las personas que estén obligadas a obtener el DNI también están obligadas a exhibirlo cuando sean requeridas por la autoridad o sus agentes.
Además, el artículo 1 de la Ley Orgánica de Seguridad Ciudadana establece que todas las personas obligadas a obtener el DNI también están obligadas a exhibirlo y permitir la comprobación de las medidas de seguridad cuando sean requeridas por la autoridad o sus agentes, tanto en casos de infracciones administrativas como penales.
Legalmente nos pueden requerir el DNI tanto cuando existan indicios de que hemos cometido un delito como cuando hay indicios de que hemos cometido una infracción administrativa. Sin embargo, tener en cuenta que solo pueden solicitar el DNI en labores de prevención para prevenir delitos, no para prevenir infracciones administrativas.
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